Stvarnog vlasnika - a ... Identifikacija stvarni vlasnik

"stvarni vlasnik" - koncept koji se koristi za prikupljanje i skladištenje određene informacije o kompanijama koje su u interakciji sa organizacijama koje su navedene u članku. 5. Zakona № 115-FZ. Na ovoj listi svrstavaju ustanovama obavljanje raznih poslova koji se odnose na imovinu i gotovinu. Kasnije u članku bliži pogled na koncept, objasniti njegovo značenje. Hajde da se upoznaju sa nizom odredbi zakona, kojom se njime.

Video: identifikaciji klijenta. Identifikacija fizičkih i pravnih lica kupaca pravnih

Zakonodavni okvir

U skladu sa utvrđenim normama inovacija će dodirnuti gotovo sve organizacije koje obavljaju djelatnosti na tržištu vrijednosnih papira, se održavaju u osiguravajuća društva i imaju račun u banci. Pod saveznim zakonom, proizvodnja akcije protiv legalizacije (pranja) prihoda pribavljene krivičnim način i finansiranja terorizma, stvarni vlasnik - je tema koja nema jasan status.

Sve prikupljene informacije će biti usmjerena na izgradnju raznih financijskih transakcija koje su zabranjene zakonom. Međutim, vlasti su u više navrata izrazili informaciju da je protiv zakona. Primjer za to je budžet Poruka predsjednika Ruske Federacije "Na proračunske politike u 2010 -2012 m respektivno" od 25.05.2009 do Savezne skupštine. U ovom tekstu, objavljeno neke smjernice za konsolidaciju mehanizam djelovanja protiv upotrebe ugovora u cilju smanjenja poreza i za sprečavanje dvostrukog oporezivanja u poslovanju sa stranim preduzećima u slučaju kada nerezident u zemlji s kojom je ugovor krajnjeg korisnika.

Poreska politika budućnosti

planovima vlade za naredne godine uključuje neke promjene. Neki od njih su navedene u porezni broj. Suština ovih promjena je da se stvori kontra kršenja upotrebe međunarodnog poreskog sporazuma nevažeći zakon svrhe. Na osnovu zakona treba poduzeti da podstakne organizacije da se preseli u ruskom nadležnosti iz offshore svijeta. Poreske olakšice i sklonosti koje su navedene u međunarodnim ugovorima Ruske Federacije, neće se primjenjivati ​​ako je krajnji stvarni vlasnik - stanovnik zemlje.

Identifikacija stvarni vlasnik

Pitanje objavljivanja stvarni vlasnik je podigao nekoliko puta u modernom ruski biznis, ali zbog nedostatka jasne definicije i dalje na čekanju. Primjer za to je premijer naložio. Prema ovom dokumentu, mnoge kompanije, uglavnom u državnom vlasništvu, poslao je izvođačima zahtjev da se proizvede informacije o svim vlasnicima i krajnjim korisnicima. Međutim, zbog nedostatka jasne definicije ovog pojma i procedure objavljivanja regulatornih pružiti tražene informacije je praktično nemoguće. Međutim, u julu 2013. godine postao je stvarni vlasnik klijenta identifikovao bankarskih organizacija.

Popis potrebnih ličnih podataka

U skladu sa zakonom da otkrije informacije o korisnicima, vlasnik će imati pravnih subjekata koji imaju račun u banci i da su kupci poduzeća koja se bave transakcijama sredstvima. Ukupnog iznosa, prirodu i proces dostavljanje informacija moraju biti u skladu sa nalogom, koji je odobren od strane Vlade. Međutim, s obzirom na to da je danas glavne odredbe još nisu objavljene, sve informacije će se prenositi u skladu sa Zakonom № 115-FZ i Uredbe odobreno u 2004. godini, 19. avgusta, Banka Rusije. On sadrži informacije o identifikaciji korisnika putem kreditnih kartica kompanija i potrošača kako bi se proizveli akciju protiv legalizacije (pranja) prihoda od kriminalnih način i finansiranja terorizma. Na osnovu Zakona, da sprovede proces identifikacije pojedinca je potrebno utvrditi sljedeće:

• prezime, ime, patronimik;
• datum rođenja;
• stvarno mjesto prebivališta ili boravišta;
• broj lični porez (ako je dostupno)
• državljanstvo;
• za strance - pojedinosti dokument koji pokazuje pravo da ostanu u Rusiji (Migracije kartica);
• detalji dokumenta, potvrđuje identitet.

tumačenje koncepta "korisnik"

Zakon № 115-FZ stvarnog vlasnika - nije samo novu definiciju. Zajedno sa se koristi termin "korisnik". Uredba sadrži samoj proceduri je identifikacija drugog. Ih je predmet, u korist koja je za obavljanje određene radnje o finansijskom poslovanju. Zašto zakonodavstvo stvarni vlasnik - je osnivač? Da razjasnimo ovo. Prepoznavanje predmet učesnika koji posluju na osnovu ugovora o cilju ugovora agencije i fiducijarni. Korisnik može biti pravno ili fizičko lice. To je zapisano u zakonu. Ali je stvarni vlasnik - samo pojedinca. Šta to znači? Drugim riječima, stvarni vlasnik pravnog lica - osnivač preduzeća.

Postupak za osnivanje

Vođeni zakonom, bankarskih institucija treba zahtijevati objavljivanje informacija korisnika i benefitsarnogo vlasnika. To je, pak, može izazvati određene poteškoće. Oni su povezani sa činjenicom da je identifikacija stvarni vlasnik jasnije opisano u zakonu. No, ovdje je procedura da ga instalirate nekoliko komplikovano, jer je za to mora prepoznati osobu koja je u zakonu naziva stvarnog vlasnika. Zakon predviđa za takve tvrdnje. U tom smislu, banka nema pravo da traži od korisničke podatke koji nisu navedeni u listi identifikacije stvarnog vlasnika.

Video: Banke će potvrditi porijeklo novca

prikupljanja informacija

Prikupljanje informacija o stvarnog vlasnika, bankarskih institucija imaju pravo koristiti bilo koji od dokumenata koje je klijent. Šta je uključeno u popis od njih? Obično, ovaj profil stvarnog vlasnika, različite prirode aplikacije i pismo u banku. Šta to govori o zakonu? Propisima kaže da ako je vlasnik u identifikaciji vlasnika neće biti otkriven, prepoznat je izvršno tijelo člana.

Ova inovacija je usmjeren na identifikaciju jednodnevnog firmi. Najvjerojatnije, to će se primjenjivati ​​na preduzeća u kojima je nemoguće utvrditi je stvarni vlasnik. Ove organizacije uključuju sljedeće:

1) neprofitna kompanija koje nemaju vlasnika, ali prisutan korisnika;

Video: Centralna banka predlaže da se odustane od ideje o identifikaciji korisnika klijenata banke u SPN / FT

2) uzajamni fondovi;

3) akcionarskih društava sa više vlasnika, od kojih svaki odgovara korisne funkcije.

4) kompanije, koji se sastoji od članova koji su vlasnici imovine s povjerenjem strukturama.

Pojedinca (posebne) kategorija poduzeća

Kategorije učesnika odnosa, koji otkrivaju stvarne vlasnike nisu u obavezi da uključuju sljedeće:

1) vladine agencije;

2) lokalnih vlasti;

3) ne budžetskih sredstava u državnom vlasništvu;

4) organizacija ili korporacija čiji je kapital više od 50% dionica je u vlasništvu Ruske Federacije, svoje predmeta i raznim opštinama;

5) strane države, međunarodne organizacije ili političke podjele strane države, koja je vlasnik samostojeći;

6) emitenata hartija od vrijednosti.

odobreni izuzeci

Po pravilu, za obradu ličnih podataka svake osobe, poduzeća ili poslovnog subjekta se traži njegov pismeni pristanak. Međutim, čl. 6. Zakona № 152-FZ na ličnih podataka predviđa okolnosti u kojima pristanak na obradu podataka nije potrebno. Oni uključuju:

1) Okolnosti u skladu sa međunarodnim ugovorima ili zakonima koji postignu navedenih ciljeva;

2) određene ovlasti i odgovornosti koje se pružaju zakonodavstvom Ruske Federacije kao operator.